구체적인 대안과 관리가 필요하다.
1. 목표수익률을 정하고 환매 후 (펀드 변경) 다시 재투자하는 방식
그런데 도대체 언제 펀드변경을 할꺼냐? 펀드변경 시점은 어렵지만 대책이 없으면 수익률을 올릴
수 가 없다. 그래서 변액유니버셜보험의 펀드변경을 이용한 적립식 투자관리 프로그램을 도입했다.
펀드변경전략은 코리아리치플랜만의 장점이며 노하우이다. 장기 투자시 펀드변경을 했을때와
그냥 유지 했을때 수익률에 있어서 엄청난 차이가 있다, 펀드변경은 치고 빠지는 전략이고 그냥 적립
식 투자는 위험을 그대로 가져 가기 때문이다. 변액유니버셜보험을 가지고 있다면 펀드변경을 해보자.
2. 장기적인 추세가 존재 한다. 매월 말에 펀드변경 단체문자 - 투자자문 형태로 운용한다
고객들을 훈련시켜서 스스로 관리를 할 수 있게 만들고 FP는 펀드병경시점을 문자로 안내 한다.
코리아리치플랜의 자산관리사가 펀드변경시점을 고객에게 문자로 통보하면 고객은 공인인증서를
가지고 각보험사 홈페이지에 접속해서 자산관리사의 지시대로 펀드변경을 하면 된다
3. 변경이유? 리스크를 줄여서 수익률을 극대화시키는 것이 이유이고 문제제기를 했을 시에 대안.
4. 타이밍을 분산하라- 변액유니버셜의 펀드변경은 타이밍을 분산해서 장기 투자시에 수익률을 극대
화시키는 것이다. 경기침체가 예상되면 안정형으로 변경해서 수익을 보전하고 경기가 호전되면 달리는
말에 올라타서 수익률을 올리는 것이다. 다시말해 펀드변경은 치고 빠지는 전략이다. 이렇게 하면
장기상품이니까 그냥 두어도 된다고 생각하는 고객과 고점에서 먹고 빠져서 기다리고 있다가
저점에서(현재 시점에서는 코스피 1000선) 주식형이나 성장형으로 사서 들어가는 전략으로 관리받은
고객과의 수익률은 극대화된다.
10년 이상 투지한다고 가정했을때 펀드변경전랙과 그냥 적립식 투자는 얼마나 차이가 날까?
그래서 시뮬레이션으로 준비했다
98년7월 ~08년 11월 (10년간) 적립식으로 투자했을 때 펀드변경전략과 그냥 적립식의 시뮬레이션이다
펀드변경을 했을시에는 수익률이 3배 정도의 차이가 난다. 펀드변경을 하면 장기투자시에 유리하다
그럼 자녀교육자금이나 노후자금마련같이 20년 이상의 장기투자시에는 어떨까? 차이가 엄청난다.
적립식투자관리를 받아 펀드변경을 하면 남들이 수익률이 떨어질때 덜떨어지고 수익이 날때는 더많
이 날수도 있다 . 펀드변경으로 적립식투자관리를 해주는 자산관리사는 드물다
하지만 코리아리치플랜은 다르다. 적립식투자관리를 통해 펀드변경을 시작해보자
it's different 코리아리치플랜
